Dla kogo jest przeznaczone?
Dla osób zainteresowanych długoterminowym ulokowaniem i efektywnym pomnażaniem kapitału w minimalnej
wysokości: 10.000 zł oraz zabezpieczeniem najbliższych na wypadek nagłych, niepożądanych zdarzeń losowych.
Jakie są najważniejsze korzyści?
swoboda wyboru i zmiany strategii inwestycji w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe umożliwiająca
efektywne zarządzanie zgromadzonym kapitałem
szansa pomnożenia kapitału z firmą będącą wieloletnim liderem rynku
Ubezpieczeniowych Funduszy
Kapitałowych oferowanych przez towarzystwa ubezpieczeniowe, a działających podobnie jak fundusze inwestycyjne
jedna z najbogatszych na rynku ofert profesjonalnego inwestowania:
- w 1992 roku specjaliści z Commercial Union (obecnie Aviva) zaoferowali pierwszy
w Polsce fundusz ubezpieczeniowy
(Fundusz Gwarantowany)
- na koniec grudnia 2007 roku Fundusze Aviva Dynamiczny i Aviva Akcji zajęły pierwsze miejsca wśród ubezpieczeniowych
funduszy kapitałowych w Polsce pod względem osiągniętej stopy zwrotu z inwestycji za okres 5 lat
- na koniec grudnia 2007 roku także ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe z mniejszym udziałem akcji po raz kolejny znalazły
się wśród najlepszych, a w grupie funduszy gwarantowanych Fundusze Aviva: Gwarantowany i Gwarantowany Plus zajęły pierwsze miejsca
pod względem osiągniętej stopy zwrotu z inwestycji za ostatni rok
i ostatnie 3 lata
dostęp do 8 Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Aviva o zróżnicowanej strukturze
- z różnym udziałem akcji, obligacji i innych instrumentów rynku kapitałowego, dlatego też przeznaczonych dla różnych typów
inwestorów (od akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne do ceniących wyżej poczucie bezpieczeństwa niż możliwe do osiągnięcia
zyski):
- Fundusz Pieniężny - więcej
- Fundusz Stabilnego Wzrostu - więcej
- Fundusz Stabilny Aktywnej Selekcji - więcej
- Fundusz Zrównoważony Aktywnej Selekcji - więcej
- Fundusz Eurozrównoważony - więcej
- Fundusz Międzynarodowy - więcej
- Fundusz Dynamiczny Aktywnej Selekcji - więcej
- Fundusz Europejski Ochrony Zysku - więcej
dwa rodzaje składki:
- jednorazowa (minimalna wysokość 10.000 zł) - płatna z góry
- dodatkowa (minimalna wysokość 1.000 zł) - płatna doraźnie
możliwość wypłaty części zgromadzonego kapitału bez opłat (do 10% wartości rachunku rocznie)
możliwość aktywnego zarządzania zgromadzonymi środkami przez telefon
możliwość częstego reagowania na zmieniającą się sytuację na rynku (15 bezpłatnych zmian UFK rocznie
bez konieczności opłacania podatku Belki)
korzyści podatkowe polegające na płaceniu podatku od dochodów kapitałowych dopiero przy likwidacji
inwestycji, co pozwala na wypracowanie wyższych zysków niż w lokacie bankowej z regularnym odprowadzaniem podatku przy naliczaniu
odsetek
rozwiązanie problemu bezkosztowego przekazania majątku bliskim (świadczenie nie wchodzi do masy
spadkowej) - gwarancja przekazania wpłaconego kapitału z pominięciem procedur spadkowych (postępowania i podatku spadkowego
- także dla osób niespokrewnionych) oraz bez podatku Belki
towarzysząca inwestycji bezpłatna dodatkowa ochrona ubezpieczeniowa na wypadek śmierci i śmierci
wskutek nieszczęśliwego wypadku
brak limitów wiekowych i konieczności przeprowadzania badań
medycznych wymaganych przy zawieraniu
innych ubezpieczeń na życie
możliwość zawarcia umowy przez Ubezpieczającego (który wpłaca składkę) na rzecz innej osoby
- Ubezpieczonego (którego życie jest ubezpieczane)
możliwość cesji praw własności:
- polisa może stanowić zabezpieczenie zobowiązań, np. spłaty kredytu
- pomnażanie środków z myślą o zapewnieniu przyszłości najbliższym
możliwość samodzielnego i dowolnego wskazania i zmiany osób uposażonych
brak ograniczeń co do czasu trwania umowy
Jaki jest zakres ochrony?
ubezpieczenie na wypadek śmierci Ubezpieczonego:
- 103 % wartości rachunku lub składka ubezpieczeniowa pomniejszona o kwotę wszystkich częściowych wypłat wartości
(większa z tych dwóch wartości)
ubezpieczenie na wypadek śmierci Ubezpieczonego wskutek nieszczęśliwego wypadku:
- 10.000 zł (dla wartości rachunku wynoszącej od 5.000 do 49.999 zł)
- 50.000 zł (dla wartości rachunku wynoszącej od 50.000 do 99.999 zł)
- 100.000 zł (dla wartości rachunku wynoszącej od 100.000 do 499.999 zł)
- 150.000 zł (dla wartości rachunku wynoszącej od 500.000 zł wzwyż)
Jeśli ta forma inwestowania
wzbudziła Pana/Pani zainteresowanie, proszę o kontakt
- wystarczy zadzwonić lub wysłać wiadomość.
